Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Invest_Revolution
3 мая 2023
Капитализм диктует перед нами вынужденную необходимость откладывать и преумножать фантики для стабильности и уверенности в будущем (часто мнимой), т. е. для преодоления его последствий вместо построения принципиально иного общества.
Поэтому, если вдруг и дальше придётся жить при капитализме, то неплохо бы передать потомкам помимо воспитания наглядный пример в области сохранения финансов путём создания детского инвестиционного портфеля.
Это весьма популярная в наше время идея среди тех, у кого денег хватает не только на еду: кто-то откладывает крупные суммы, кто-то вкладывает различные детские пособия.
Видел у одного блогера перезапуск такого портфеля с несколькими точными долями и считаю, что ни к чему усложнять и мудрить: с учётом горизонтов лучше закупать 100% или (фонды на индекс акций Мосбиржи) и не тратить время.
В конце концов, главная задумка — показать принцип, заинтересовать, и если не выгорит, то потратить на образование.
Не считаю, что итогом должна быть какая-нибудь огромная сумма либо целиком квартира на совершеннолетие, поэтому условных 1000 рублей в месяц достаточно (с возможностью индексации, например, раз в пару лет).
Даже не обязательно ждать самого рождения ребёнка, можно приступать прямо после свадьбы:
— Первый год-два ежемесячное пополнение плюс денежные подарки на свадьбу (вы же не ради них женились, правда?).
— Далее вложения одним пополнением сразу за полгода: в конце июня и декабря.
— Внеплановые пополнения от разовых выплат и детских пособий.
За 18 лет при сценарии штиля на рынке получается минимум 216 тысяч рублей. Если обучение в ВУЗе будет нужным и бесплатным, то у ребёнка будет дополнительный стимул получить деньги вместо трат на образование.
Мелочь, но не у каждого из нас было даже столько, скорее наоборот — не было.
TM
TMOS@
4,83 ₽
+15,32%
SB
SBMX
13,93 ₽
+13,83%
Invest_Revolution
9 января 2023
Прошли январские праздники, поэтому пора коротко подвести итоги за прошлый год.
•Не удалось войти в фонды «по-взрослому», что оказалось в итоге не таким плохим промахом на фоне санкций и заморозок. Поэтому было заморожено ровно 0% от портфеля.
•Жадность не даёт избавиться от остатка бумаг и зафиксировать по ним убыток из-за падения рынка, что тоже не смертельно и всего ~7% от портфеля.
•Непроданный по 120 рублей доллар был обменян на юани, которые к концу года тоже порадовали ростом, но до уровня начала 2022 года ещё есть куда стремиться.
•ИИС в этом году закрывать, поэтому на него докуплен фонд .
Доходность за 2022 год благодаря удачному «сидению на заборе» в накопительных счетах составила итого -8,12% (без налогового вычета, естественно), что на фоне падения рынков России и США ($EQMX -41%, -19,7%, $VT -20,3%, $VWRA -19,22%) — мелочь.
Снова повезло, посему продолжаем наблюдение.
LQ
LQDT
1,21 ₽
+70,05%
SP
SPY
387,86 $
+91,23%
Invest_Revolution
2 февраля 2022
В прошлом вольном тексте о доходностях дошла речь о планах. Продолжаем.
Так как я молод и красив (имею большие горизонты инвестирования), а также выдерживал падения по отдельным акциям до 30-50% (думаю, что устойчив к риску), то распределение на 90% акций и 10% облигаций в качестве целевого по портфелю выбирал недолго, но с конкретными инструментами определялся весь год. В итоге получилось следующее:
— 70% $VT ETF: акции всего мира. Капиталистические страны развиваются неравномерно, поэтому сложно сказать какой рынок будет расти быстрее остальных на горизонте 20-30 лет, но есть понимание, что мировая экономика и монополизация капитала, очевидно, будут увеличиваться и далее.
— 10% БПИФ: акции России. Молодой и недооценённый ДОМАШНИЙ для меня рынок защитит ближе к достижению целей от сильного роста домашней экономики относительно широкого рынка, если таковой будет.
— 20% БПИФ: модельный портфель из отечественных акций, облигаций и золота. Бесполезный на первый взгляд фонд на родной рынок в качестве консервативной части портфеля удобен своей «котлетностью» и пониженной волатильностью относительно общего распределения из-за большой доли облигаций.
Задействованы три брокера: Открытие (доступ к зарубежным рынкам), ВТБ (ИИС) и Тинькофф (исторически).
Из перечисленного купил пока только на ИИС в прошлом году. Сижу в минусе. Следующая цель на закупку - $VT. Хотелось бы по 90, но посмотрим. Сложно искоренить в себе раз и навсегда психологическую боязнь войти на верхах рынка.
По отдельным бумагам думаю продать по 24000, по 23, если дадут, и оставить лосеферму в назидание потомкам.
GM
GMKN
216,7 ₽
-44,41%
EQ
EQMX
141,95 ₽
-13,81%
TR
TRUR
6,04 ₽
+59,44%
AR
ARCC
22,22 $
-15,44%
Invest_Revolution
24 января 2022
Поздновато подводить итоги, но лучше, чем никогда. Важно подвести некую черту под активными инвестициями за 2020-2021 года для истории, тем более весьма давно я пропагандирую пассивные инвестиции, как лучший выбор для большинства — теперь и сам начал реализацию верного курса, наигравшись и начитавшись правильной литературы.
Для сравнения и показателя успешности возьмём пресловутый S&P500, но для простоты без дивидендов.
2020 год. Мой результат 66,86% в рублях за вычетом налогов. S&P500 со дня моей первой сделки на бирже (так будет честнее) — 53,12% в долларах.
2021 год. Мой результат 10,38% в рублях за вычетом налогов. S&P500 — 26,99% в долларах.
Итого мои 85,15% доходности в рублях за два года против 94,34% по S&P500 со 2 апреля 2020 по 3 января 2022 в долларах или 86,31% доходности в рублях без дивидендов по ценам открытия торговых дней (рубль укрепился с 77,9 до 74,68).
Если взять совсем уж приближенно к моей реальности, то портфель из 66% и 34% (примерно такое распределение доллар-рубль у меня было изначально) за указанный промежуток времени показал 79,71% доходность в рублях без ребалансировки (за тот же период).
Честно говоря, в первый год мне повезло с нефтью, а на второй год почти ничего не торговал и просидел большую часть времени в валюте и мыслях. Хорошо, что не обнулился как многие, но цифры всё равно упрямая штука. Если бы держал чудо-портфель из , и до сих пор, то получилось бы куда больше доходности, но кто же знал? По левой части графика мы все умеем торговать.
О планах напишу в дальнейших сообщениях. А у вас какие успехи?
FX
FXUS
62,66 ₽
-4,72%
AR
ARNC
31,17 $
-4,36%
EQ
EQMX
131 ₽
-6,6%
MA
MAC
16,34 $
+55,88%
OV
OVV
37,5 $
+64,32%
Invest_Revolution
16 июня 2021
Сделал вчера вторую покупку за долгое время. Выбор пал на — Ares Capital Corporation.
В чём идея?
1. Компания кредитует средний бизнес, при повышении ставки будет расти прибыль.
2. Компания выплачивает дивиденды порядка 8% годовых в долларах.
3. Компания весьма дёшева в данный момент, показатель P/E на уровне 5..6 (средний по отрасли - 14).
Подводные камни:
1. Дивиденды выплачиваются акциями, поэтому для более предсказуемого начисления стоит покупать от 50 штук.
2. Прибыль падает 2 года подряд, что является отражением снижения ключевой ставки.
Лично я рассматриваю 2 сценария развития дальнейших событий:
Негативный: обвал и акция вместе с рыночком уходит в -30% — грусть, но с дивидендами на годик-другой.
Нейтрально-положительный: цена пляшет плюс-минус у закупки — наслаждение дивидендами и ожидание неизбежного повышения ставки (осенью 2021, в 2022 или в 2023 году), удвоение.
AR
ARCC
19,67 $
-4,47%
Invest_Revolution
30 апреля 2021
Вчера распродал все плюсовые зарубежные активы (плюс Apple сегодня). Без особых опасений ближайшего краха, просто 15-20% прибыли по позициям считаю достаточным.
Итого:
114 -> 132 (+15,78% и 2 раза дивиденды)
53,6 -> 63,4 (+18,28% и разовые дивиденды)
61,2 -> 70,5 (+15,19% и разовые дивиденды)
44,8 -> 54,3 (+21,2% и 3 раза дивиденды)
116 -> 144,3 (+24,4% и 2 раза дивиденды)
60,8 -> 71 (+16,78% и разовые дивиденды)
30,25 -> 31,34 (+3,6% и трижды дивиденды)
Не по всем бумагам пришли очередные дивиденды, полагаю. Оставил пока бумаги из категории «лоси и надежды» плюс облигации.
AA
AAPL
131,46 $
+133,79%
KO
KO
53,98 $
+63,93%
T-
T-US
23,72 $
-2,15%
IB
IBM
135,52 $
+63,62%
EV
EVRG
63,97 $
+30,14%
XE
XEL
71,3 $
+9,72%
O
O
69,15 $
-6,83%
Invest_Revolution
10 февраля 2021
Купил вчера (О’кей).
На что расчёт?
Быстро растёт прибыль в секторе дискаунтеров, а цена акции всё ещё невысока: сказываются опасения за валютные долги компании.
Чего жду?
Цена акций сейчас 0,865 доллара. Цена в рублях зависит от курса в том числе. Думаю, что на горизонте в полгода цена вернётся на уровень января 2020 года: 1..1,2 доллара (сразу после двух квартальных отчётов). В остальном дело за курсом рубля (возможно, что по итогу останусь при своих).
OK
OKEY
62,09 ₽
-37,11%
Invest_Revolution
9 февраля 2021
BA
BABA
266,49 $
-54,29%
AA
AAPL
136,01 $
+125,97%
T-
T-US
21,61 $
+7,4%
KO
KO
49,7 $
+78,05%
IB
IBM
116,63 $
+90,12%
MR
MRK
71,55 $
+81,4%
GM
GMKN
254,58 ₽
-52,68%
QI
QIWI
857,6 ₽
-80,15%